Bank Run

Moin moin,

ich fasse das unfassbare Geschehen um die SVB zusammen.

Martin Armstrong, 15.02.2023 (nicht SBV)

Zitat von vatapitta

Die sich am Horizont abzeichnende Eskalation der Schulden mit dem Dritten Weltkrieg übersteigt die Kaufkraft der Primärhändler. Sie sind jetzt mit der Schuldenexpansion für den Sozialismus überfordert, dann die Ukraine, und dann kommt noch der Krieg dazu, dieses System bricht JETZT zusammen! Die Primärhändler können nicht mehr Schulden kaufen, als ihre Bilanzen zulassen. Das "Geflüster", das die Runde macht, ist auf der Straße zu hören. Die Presse hat dies nicht artikuliert, weil (1) es über ihrer Gehaltsklasse liegt, und (2) sie es nicht wagen kann, die Wahrheit zu berichten.

Die woken Damen des Anlageausschusses haben die kurzfristigen Mittel ihre Kunden, überwiegend Cashburner aus der Techszene, zu 62% in die langfristige Finanzierung lokaler Solaranlagen usw. gesteckt.

Zitat von vatapitta

Jetzt aber eine richtig gute Nachricht! - Quelle - Text am Ende des Artikels

Wo hinterlässt die Silicon Valley Bank eine Lücke?

Der Kollaps der Silicon Valley Bank ist ein Schlag für die Tech- und Start-up-Szene an der US-Westküste. Das 40 Jahre alte Institut war das Rückgrat der Technologiebranche im Silicon Valley. Sie bot Finanzdienstleistungen an, die speziell auf die Bedürfnisse von Start-ups zugeschnitten waren. Besonders getroffen wurden Firmen, die neue Klimatechnologien entwickeln. Die Bank arbeitete mit über 1550 Firmen zusammen, die Solar-, Wasserstoff- und Batteriespeicherprojekte entwickeln. «Die Silicon Valley Bank war in vielerlei Hinsicht eine Klimabank», sagte Kiran Bhatraju, Geschäftsführer von Arcadia, dem führenden kommunalen Solarmanager des Landes.

Weil ein derart bedeutender Teil des Marktes über ein einziges Institut abgewickelt wurde, ist der Kollateralschaden umso grösser. Kleinere Solarprojekte, die oft Regionen mit geringem Einkommen bedienen, scheinen besonders stark betroffen zu sein. Die Bank hat nach eigenen Angaben 62 Prozent der Finanzierungen für kommunale Solarprojekte geleitet oder sich daran beteiligt. ...

LG Vatapitta

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Ein Bild der woken (= ahnungslos und dumm) Damen

Zitat von Ophiuchus

Zitat von Cheep

noch ein linkedin beitrag auf die svb und die woken tussen.
witzig das geprassel.

linkedin.com/posts/folakeshasa…6997856436978343936-qlZS/

Aus dem linkedIn Link von Cheep:

"Was für eine Art, die Woche zu beenden!

Die Silicon Valley Bank UK hat bei den diesjährigen European Diversity Awards die Diversity in Tech Initiative gewonnen. Vielen Dank an die EDA für diese Anerkennung.

Herzlichen Glückwunsch an alle anderen Nominierten, wir gehören sicherlich zu einer beeindruckenden Gruppe von Unternehmen.

Es war mir eine Ehre und ein Privileg, den Preis im Namen der Silicon Valley Bank und unserer großartigen Gruppe von Kollegen entgegenzunehmen. Wir haben großartige Teams, die sich für die Schaffung eines integrativeren Tech-Ökosystems einsetzen.
.....
Und vor allem brauchen wir eine größere Vielfalt an Führungskräften an der Spitze des Unternehmens, die die Welt, in der wir leben, repräsentieren.
.....
Als Gesellschaft sind wir an das alte Sprichwort gewöhnt: Erst krabbeln, dann gehen, dann rennen. Nun, ich sage, warum gehen, wenn wir schweben können! Lasst uns weiter aufsteigen und dieses Ökosystem vorantreiben! Vorbei!

Übersetzt mit http://www.DeepL.com/Translator (kostenlose Version)

Diese Mädels haben sozusagen den Sektor der US-Regionalbanken über die Klippe gestoßen.
Das musste genauso kommen. Ist das in anderen Banken auch so? - Oh Gott!

LG Vatapitta

Markus Fugmann blickt bei seiner Analyse der Lage durch die komplexen Zusammenhänge.

Die Bilanz der FED ab Minute 10:
- FED technisch bankrott, Verlust von 80 Mrd. $ (erstmals seit 1915)
- negatives Eigenkapital von 38 Mrd. $
- Im Portfolio unrealisierte Verluste von 1,3 Billionen $

Die Papiere, die als Sicherheiten bei der FED zu hinterlegen sind = Staatsanleihen oder Mortage Backed Securitas, haben die Regionalbanken nicht/kaum s. o..
Deshalb sind die Regionalbanken gezwungen sich die Liquidität durch den Verkauf von anderen Assets zu holen.

Die Bonds und MBS sind langlaufend. Sie haben durch ihre Kursverluste bei steigenden Zinsen die Bilanzen der Banken ausgehöhlt und werden jetzt gesucht/gekauft, weil sie als Sicherheiten mit 100% - also dem Nominal hinterlegt werden können.

Man verdoppelt also den Fehler - wehe, wenn die Zinsen doch wieder steigen.

Die Kuh ist noch lange nicht vom Eis.
Die Junkbonds senden Alarmsignale - Spread über 100 Basispunkte.

LG Vatapitta

Zitat von Toni666

Da kommt noch mehr.

Ja Toni666,

der elektronische Bank Run hat alleine Bank of Amerika 15 Mrd. $ neue Einlagen beschert, die jetzt natürlich den Regionalbanken fehlen. Die für die regionale Kreditvergabe wichtigen Banken verlieren damit das dafür notwendige Kapital. Zunächst ziehen die smarten Großinvestoren ihr Kapital ab, während Joe Sixpack Biden glaubt, dass die Einlagen sicher seien. Die Aktienkurse dieser Banken werden gegen Süden tendieren bis stürzen.
Joe hat damit kein Problem, da er keine Aktien hat, aber viele Kreditkartenschulden.

Markus Fugmann mit dem Wichtigsten von heute Morgen: Bank Run Crisis

Martin Siegel erklärt, wie diese Bankenrettung funktionieren soll:

Von der Weltfinanzkrise zum Crack-up-Boom (Katastrophenhausse)

US-Zentralbank Fed beschließt ein Bankenrettungsprogramm über mehrere 100 Mrd $. Banken können ihre mit Verlust notierenden Anleihen als Sicherheit hinterlegen und bekommen dafür einen Kredit zum Rückzahlungskurs der Anleihen.

Beispiel: Eine Nullzinsanleihe notiert aktuell zu einem Kurs von 50 $, weil sie bis zum Ende der Laufzeit in 10 Jahren jährlich nur 0% Zinsen abwirft.

Die Bank kann diese Anleihe bei der Fed hinterlegen und bekommt dafür den Rückzahlungskurs, also 100 $ als Kredit.

Die Bank kann dann diese 100 $ z.B. in Anleihen anlegen und bekommt dafür den jetzt üblichen Zins von 4% über die nächsten 10 Jahre bis die bei der Fed hinterlegte Anleihe wieder zu 100 $ verkauft werden kann.

Die Bank wird in diesem Fall mit einem Zins von 4% für die ursprüngliche Anleiheinvestition von 100 $ über einen Zeitraum von 10 Jahren gerettet. Sie hat aktuell eine Anleihe mit einem aktuellen Kurswert von 50 $ und 0% Rendite und erhält durch die Rettung der Fed dafür ab sofort jährlich einen Zins von 4 $, was einer Rendite von 8% entspricht.

Insgesamt entspricht das einem Bankenrettungsprogramm im Volumen von mehreren 100 Mrd $, das die Sparer und Leistungsbezieher über das neu gedruckte Geld der Fed und die dadurch verursachte höhere Inflation bezahlen müssen.

Meine Frage dazu: Wieviel kostet die Banken dieser FED Kredit? - Wer weiß das?

Gestern haben meine Shorts arg gelitten, aus 36% Plus wurden vermutlich ca. 10% Minus.
Die Überlegung das Short-Engagement aufzustocken, habe ich zugunsten eines ruhigen Schlafes verworfen.
Laufzeiten bzw. KOs waren m.M.n. ausreichend.
Den hier - KG4JK7 - hatte ich am Freitag Abend für ein entspanntes Wochenende verkauft. Laufzeit bis Freitag

LG Vatapitta